2015年9月17日星期四

基金超市/理專精兵化 維持優勢

評析:『銀行最大優勢在於擁有專業的理財專員,可針對客戶屬性,量身打造客製化的理財商品』,不要說給人家笑好嗎?????有多少理專真的有專業,大家心裡有數!!會「針對客戶屬性,量身打造客製化的理財商品」更是天方夜譚!哪家在買商品不是以佣金多寡為優先考量?或是因為與業者談折扣,不得不衝量,只要客戶上門絕對就是先推介這些商品!?

在國外基金零手續費早已是趨勢,國內通路業者現在面臨政府來搶時大餅,該好好想想手續費是不是該大幅調降,才是因應之道!

基金超市/理專精兵化 維持優勢
2015-09-17 00:40:00 經濟日報 記者郭幸宜/台北報導 

基金超市將於年底問世,對傳統的銀行銷售通路產生衝擊,面對虛擬通路來勢洶洶,主要銀行已擬妥兩大戰略因應,包括強化理專人員專業能力,以及深耕與投信的合作關係。

在金管會指示下,櫃買與集保共同籌建基金超市網路平台,銀行主管坦言,一旦平台如期在年底前上路,勢必影響銀行財富管理業務,為維持財管的業務動能,將強化既有的理財專員優勢,以「專人、專業」吸引投資人。

銀行高層坦言,透過平台銷售基金,有兩大優點,一是可銷售產品多元,二是少了理專人力,手續費恐將比銀行還便宜,在產品與價格兩大優勢夾殺下,恐將使銀行財富管理業務大受威脅。

銀行主管表示,透過銀行通路申購基金,雖然受到時間、空間限制,但銀行最大優勢在於擁有專業的理財專員,可針對客戶屬性,量身打造客製化的理財商品,銀行將持續提升理專的專業,透過優勢深化,留住舊客戶,也爭取新客戶的青睞。

從行庫的徵才策略,也可窺見銀行的「危機感」,包括華銀、彰銀等公股行庫,今年持續對外招募理財專員,但一改過去從自行培訓理專的做法,轉向有銷售經驗、有即戰力的理專高手招手。

2 則留言:

  1. 老師您好,請問中國國企改革的重點是在何處?是質的提升?或是增加對國際企業抗對的力量?或是增加對國際購併的力量呢?謝謝 !

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    1. 您好:

      中國喊國企改革已經很多年了,不同時期有不同的改革目標。近來中國國務院發佈的「《關於深化國有企業改革的指導意見》」,主要內容提到兩個方向:一是增加國企的資本回報(也是就要能多賺錢),二是提高海外競爭力。

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