2019年10月7日星期一

負利率衝擊!傳匯豐將裁員1萬人、大刀揮向歐洲

評析:都說負利率對銀行衝擊大,但幾次的壓力測試也沒見到哪家大銀行沒過。關鍵原因應該就是文中提到的,用其他地區賺到的錢補貼歐洲市場...

負利率衝擊!傳匯豐將裁員1萬人、大刀揮向歐洲
MoneyDJ新聞 2019-10-07 07:50:45 記者 郭妍希 報導

全球利率低迷、甚至轉負,再加上投資銀行營收疲軟,讓金融業風雨飄搖。市場謠傳,匯豐(HSBC)將在臨時執行長Noel Quinn的帶領下撙節成本,最多恐有10,000名員工遭裁減。

英國金融時報6日引述未具名消息人士報導,Quinn展開的成本刪減行動為近年規模最大的一次,目前匯豐聘有約238,000名員工。一名消息人士稱,「我們將探詢,何以在亞洲帶來雙位數報酬時,歐洲還有這麼多員工。」匯豐將繼續在高成長的亞洲區聘僱「能創造營收」的僱員。亞洲佔匯豐近9成獲利。

匯豐最近才宣佈要裁員4,700人,理由是「低利率、貿易衝突及英國脫歐帶來的不確定因素,令全球環境日益複雜、挑戰日盛。」最新裁員行動並不包括這4,700人,且將瞄準高薪員工。消息稱,匯豐前執行長John Flint之所以遭撤換,就是因為他不願做出艱難的裁員決定,而Quinn在上任幾天後,隨即著手執行新的裁員工作。

德意志銀行(Deutsche Bank)才剛在8月宣佈裁減18,000人,巴克萊(Barclays)、法國興業銀行(Société Générale)及花旗(Citigroup)今(2019)年也都宣佈了裁員計畫。

負利率是劇毒

The Market 8月29日報導,Bianco Research創辦人Jim Bianco在專訪中被問到聯準會(Fed)是否應跟進其他央行推出負利率時,警告負利率對金融系統來說是非常厲害的劇毒,雖然這對想要借款的人相當有利,銀行與年金系統卻無法在負利率的環境下正常運作。

Bianco直指,負利率已開始傷害歐洲金融體系,美國、英國及部分國家的利率還是正值,是讓歐洲銀行還能勉強支撐的唯一原因。已開發國家人民賺取的固定收益中,94%來自美國債券。這也是何以瑞士利率已經深度轉負,瑞銀、瑞士信貸還能繼續存活。

在這樣的環境下,Bianco說,投資人應該要知道,經濟趨緩將推升債券價格,這代表歐洲的殖利率將進一步轉負(註:債券價格與殖利率呈反向走勢)。(全文見此)

CNBC 9月17日報導,經濟學人信息社(Economist Intelligence Unit, EIU)全球首席經濟學家Simon Baptist在受訪時指出,「倘若利率持續低於零,10年後肯定不是所有歐洲銀行都能獲利。」「這會引發整併潮,也許部分銀行會倒閉,或對經營模式進行大改革。」

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