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2024年12月29日星期日

勞退績效屌打0050!明年「分紅平均上看5萬」過來人不急領:放5年多領70

評析:想太多!!

自己上勞動基金運用局去看詳細資料(https://www.blf.gov.tw/media/1p2hn0p3/%E5%8B%9E%E5%B7%A5%E9%80%80%E4%BC%91%E5%9F%BA%E9%87%91-113%E5%B9%B410%E6%9C%88.pdf?mediaDL=true),所謂的58.92%收益率只是投資國內權益證券的部分,而非整個投資組合,而這個部分只占整體規模的5.12%!!實際的新制勞動基金整體績效是14.59%,連大盤的一半都不到,更連0050的1/3都不到!!

此外,因為勞動基金具有「政策任務」,必須長時間持有台積電等特定標的,並三不五時進場護盤,而大家都知道今年台積電漲幅驚人,因此今年這個部分的績效相對突出。時間拉長來看,打從1995年新制勞動基金開辦以來到2023年,新制勞動基金年化報酬率其實只有4.44%!!若拉到近10年(2014~2023)來看,新制勞動基金年化報酬率5.14%,而0050則有10.37%!

所以版主在很多場合以及版上都說過,除非是高所得者(所得稅率20%以上的),沒事不要自行多提撥6%,把這些錢拿來投資0050,隨便都贏過。當然,也說過多次了,0050也不是最好的選擇,一堆主動式基金的績效更贏過0050一大截,沒事也不要存0050!!以超過10年以上的台股基金來比較,至少有40檔主動式基金績效贏過0050!!

勞退績效屌打0050!明年「分紅平均上看5萬」過來人不急領:放5年多領70萬
2024-12-25 旺得富理財網 旺得富編輯中心
勞動基金運用局局長蘇郁卿昨(24)送勞工聖誕大禮,不僅透露勞動基金前十月收益可望破突破兆元,更以勞工最關心的新制勞退基金舉例,前十月台股自營操作收益率高達58.9%,讓網友驚喊績效超越0050、直逼正2。專家指出,明年3月勞退分紅每人平均上看5萬,且受AI帶動台股近年走強,越來越多人不想把勞退一次提領乾淨。

蘇郁卿表示,11月的勞動基金收益應該很樂觀,累計前11月有機會突破1兆元,去年勞動基金收益數為7,193.75億元、收益率12.8%,創歷史新高,今年有機會超越去年再寫新紀錄。

根據勞動基金運用局統計,勞動基金前十月收益數9,391.3億元、收益率14.96%,而勞工最關心的新制勞退基金前十月收益數為6240億元,收益率14.59%。若以目前參與收益分配新制勞退有效帳戶1272萬戶估算,平均每位勞工分紅上看4.9萬元。


新制勞退基金收益數歷史高點是2023年,達4,785.6億元,收益率12.60%,當時雙雙寫下歷史新高。


專家認為,以11月、12月績效來看,在年底作帳行情啟動下,台股欲小不易,明年平均每人至少可領5萬分紅,有機會再寫新紀錄。


蘇郁卿昨指出,市場常以台股漲幅優於勞動基金來比較,但以目前基金部位最大、4.51兆元的新制勞退舉例,前十月台股自營操作收益率高達58.9%,比同期大盤漲27.7%高出1倍,績效優異。


她的說法在網路上引發驚嘆,網友紛紛表示不可思議,「58.9%?這幾乎是全壓正二的等級,確定數字沒有打錯?」、「這麼強,買正二喔」、「我28%慘輸」、「股票部位59%?我靠屌打0050」、「時代在變,債券在QE時代真的不用太高比重了」。


專家指出,隨著台股飆漲,新制勞退績效創新高,越來越少人急著把勞退從帳戶裡提出,根據勞保局統計,2021年主動通知請領的共有4萬多件,2022年到5萬件,2023年更增加至6.2萬件,每年幾乎呈現1萬多件的增長。


很多人不急著領主要有2個原因,1是不急著用錢,放在帳戶裡有政府操盤,是穩當的投資,加上這幾年績效不錯,除非急著用錢,不然每年就等3月收益分配進帳;另外則是有些人根本不知道自己可以領了,直到被通知才知道。


有60幾歲長輩透露,2018年退休時帳戶有勞退金200萬,5年間他什麼事情也沒做,光靠政府操盤分紅就多了70萬,報酬率有3成5,令他相當滿意。

3 則留言:

  1. 請問老師是哪幾檔比較推薦、謝謝

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    1. 您好:
      抱歉,本版向來不推薦特定標的。做點功課,上一些基金網站很容易查得到的。

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  2. 好的因為不了解基金也沒有買過不知道風險如何謝謝

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