2,180億千元鈔今變廢紙！黑錢大戶狂洗錢「半買半相送」

評析：完全是仿效當年印度的換鈔...

2,180億千元鈔今變廢紙！黑錢大戶狂洗錢「半買半相送」
2019-10-01 09:00聯合報 編譯羅方妤／報導肯亞中央銀行為了打擊黑幫、逃稅者和不肖企業，今年6月無預警發行新版肯亞先令千元鈔，並宣佈舊鈔10月1日起停用。由於到銀行兌換新鈔超過一定數額必須書面交代舊鈔來源，一些囤積大量舊鈔無法交代來源的人，只好透過用現金買汽車、投資房地產、請人幫忙兌鈔，甚至無息貸款「借舊鈔還新鈔」，儘可能在舊鈔變廢紙前花掉。

肯亞打擊黑錢 限4個月換新鈔

法新社報導，一名男子上週走進首都奈洛比一間車廠，用堆積如山的肯亞先令千元舊鈔（每張相當於10美元、台幣310元）買下一輛賓士汽車，拚命想把即將變廢紙的舊鈔花完。隨著肯亞中央銀行禁用舊版千元鈔的日期逼近，手頭擁有大量舊鈔的黑金大戶無不想盡辦法花光舊鈔。

最大面額的新版肯亞先令千元鈔已在今年6月發行，肯亞民眾可在九月底前到銀行用舊鈔兌換新鈔，逾期舊鈔就變廢紙。這項行動是為了打擊囤積大量黑錢現鈔的逃稅者、奸商和犯罪集團。

若持超過一定數額的舊版千元鈔存進銀行，就會觸發通報系統，需要書面證明鈔票來源。肯亞央行今年6月表示，估計約有2.18億張千元鈔在市面流通，但拒絕透漏其中有多少是來路可疑、見不得人的黑錢。

新版肯亞先令千元鈔已在今年6月發行。 （法新社）

洗錢太慢 大戶瘋狂買房買車

肯亞經濟學家薩特丘說，讓舊鈔變廢紙，是為了「出其不意地打擊黑錢持有者」，「當你想將鉅額黑錢洗白時，四個月對你來說很短。持有黑錢的人必定盡其所能拯救他們手上的錢」。

因此一些持有黑錢的人發揮創意，想出可以快速花掉現金的計畫，同時避免被當局發現。一名奈洛比的汽車經銷商約翰說，上週一名顧客用成千上萬張舊鈔購買一輛價值7萬4千美元（約台幣222萬元）的豪華汽車。他說：「人們想要擺脫他們持有的舊鈔，但他們知道，如果把錢存入銀行勢必要回答很多問題。」由於業務性質，約翰拒絕透露真實姓名。

約翰說：「當我要將賣車賺來的錢存入銀行，行員會要求取得汽車銷售相關文件，有時甚至是電子郵件影本，但沒有更進一步要求。」

肯亞首都奈洛比一名小販在門板上寫著「拒收舊版千元鈔」。 （法新社）

存入百萬現鈔 會被銀行盯上

其他業者發現透過他們洗白千元鈔有利可圖，可獲得一點報酬。奈洛比附近一家拒絕透漏姓名的酒商表示：「我和朋友的朋友達成協議，每天幫他攜帶約50萬元先令舊鈔，連同我的日營業額到銀行存款。取決於當日攜帶的金額大小，我會得到5%至10%的報酬。」


肯亞央行去年6月實施的透明政策規定，存入銀行金額若超過100萬肯亞先令，銀行會要求存戶提供詳細書面資料。

借舊鈔還新鈔、豪賭一擲千金

肯亞西部一位精明的商人提供每筆5萬肯亞先令的小額無息貸款，因為金額很低，所以這些舊鈔交易不會引人注意，但借款人必須用新鈔償還。該名商人拒絕透漏姓名，並表示：「沒有白紙黑字，這是君子協定。」

一些商人告訴法新社，其他消耗舊鈔的方法包括用現金買房地產、購買投資基金或投入有大量資金往來的企業。

但並非所有消耗舊鈔的方法都很低調。肯亞沿海大城蒙巴薩一間酒吧就提供酒客另類兌換新鈔服務，鼓勵賭徒在舊鈔廢止前夕舉行的「送走舊鈔派對」上一擲千金。