行員冒貸、挪用客戶款項9年達2000多萬元 台企銀遭罰400萬元

評析：為近來盡是公營行庫在出包？？先是兆豐銀行假美鈔案，接著華南銀行發生房貸超貸，現在台企銀又出包，唉，整個政府機構從上到下螺絲真的都鬆了...

行員冒貸、挪用客戶款項9年達2000多萬元 台企銀遭罰400萬元
鉅亨網記者陳慧菱 台北　　2016-03-24  21:15　

台灣中小企銀(2834-TW)爆出行員違規冒貸和挪用客戶款項，時間長達9年，金額超過新台幣2千多萬元，金管會今(24)日晚間重罰台企銀400萬元，並且命令開除該名行員。

銀行局副局長呂蕙容表示，台企銀去(2015)年3月在辦理客戶轉期徵信時，客戶發現並沒有動撥貸款，於是詢問銀行為何要轉期，台企銀才發現原來有行員因為與朋友合夥投資不動產失利，鋌而走險從2006年3月至2015年3月冒貸及挪用客戶款項，違規冒貸挪用客戶款項共計6戶，其中包括企業戶、房貸戶，違法時間長達9年，資金超過2千萬元，該名行員被發現後，有將資金全數歸還，銀行及客戶所幸沒有任何損失。


金管會表示，行員違法情事涉及存、放款業務部門，辦理大額通貨交易時，疏於確認客戶身分、內控機制未落實執行，違反洗錢防制法、銀行法，核處新台幣400萬元，並命令解除該行員職務。