糧商炒匯抓到了！央行將罰4家外銀 最重吊照

評析：涉案的糧商與銀行都是外商，連是那些糧商、外銀參與炒匯都不敢講，量你央行敢辦嗎！？最後勢必是輕輕放下...👿👿👿

央行的說明請見：https://www.cbc.gov.tw/tw/cp-302-128198-97c39-1.html

糧商炒匯抓到了！央行將罰4家外銀 最重吊照
2021-01-21 21:15 聯合報 / 記者黃有容／台北即時報導央行對匯銀祭出專案金檢，今（21）日宣佈，抓到8家糧商公司透過6家外商銀行在台分/子行炒匯，一年間累積金額高達110億美元。央行表示，這些銀行沒有確實查證客戶的資金運用背景，違反「實需原則」，除了兩家外銀之前已經主動結束交易外，其餘4家將在近日祭出懲處，最嚴重恐撤銷外匯業務執照。

外匯局局長蔡烱民說明，這8家在台糧商公司經營集團企業轉單商仲貿易，有半數在2018年後才在台設立，資本額或在台營運資金都不大，最低甚至才30萬元。這些糧商公司宣稱設立目的為「拓展本地業務、辦理境內外農產品等大宗物資採購及銷售業務」，但實際上，在台出口實績幾乎掛零，根本沒有實質交易，等於進行「過水買賣」但帳列台灣，明明主要收入支出都是美元，卻在進貨時以新台幣計價，以新台幣功能性貨幣、刻意創造曝險。

2019年7月起，涉案糧商公司迅速累積大量預售新台幣遠期外匯部位，一年內累積達110億美元，受理銀行共有6家，都是外商銀行。外匯局指出，此案無論從金額規模、違反遠匯「實需原則」的程度等各方面來看，都是非常嚴重的案件。

蔡烱民表示，根據央行遠匯「實需原則」，銀行必須充分執行認識客戶（KYC）作業、查證客戶是否有實際外匯收支需要等，如果銀行確實做到，不肖糧商就無機可乘。蔡烱民說，有兩家銀行在金檢前已經發現異常、主動停止承作，並積極處理未到期部位，央行僅以「處置函」處理；不過其他4家銀行，將會依據情節重大程度，最快於春節前作出處分，依法最重可撤銷外匯業務執照。

外匯局同時也強調，國內企業也不應利用國外借款進行炒匯。蔡烱民表示，近期透過場外監理，已有發現企業利用國外借款匯入資金結售新台幣明顯增加的案例，將依據檢查結果做進一步處理。