基金超市／理專精兵化 維持優勢

評析：『銀行最大優勢在於擁有專業的理財專員，可針對客戶屬性，量身打造客製化的理財商品』，不要說給人家笑好嗎？？？？？有多少理專真的有專業，大家心裡有數！！會「針對客戶屬性，量身打造客製化的理財商品」更是天方夜譚！哪家在買商品不是以佣金多寡為優先考量？或是因為與業者談折扣，不得不衝量，只要客戶上門絕對就是先推介這些商品！？

在國外基金零手續費早已是趨勢，國內通路業者現在面臨政府來搶時大餅，該好好想想手續費是不是該大幅調降，才是因應之道！

基金超市／理專精兵化 維持優勢
2015-09-17 00:40:00 經濟日報 記者郭幸宜／台北報導 

基金超市將於年底問世，對傳統的銀行銷售通路產生衝擊，面對虛擬通路來勢洶洶，主要銀行已擬妥兩大戰略因應，包括強化理專人員專業能力，以及深耕與投信的合作關係。

在金管會指示下，櫃買與集保共同籌建基金超市網路平台，銀行主管坦言，一旦平台如期在年底前上路，勢必影響銀行財富管理業務，為維持財管的業務動能，將強化既有的理財專員優勢，以「專人、專業」吸引投資人。

銀行高層坦言，透過平台銷售基金，有兩大優點，一是可銷售產品多元，二是少了理專人力，手續費恐將比銀行還便宜，在產品與價格兩大優勢夾殺下，恐將使銀行財富管理業務大受威脅。

銀行主管表示，透過銀行通路申購基金，雖然受到時間、空間限制，但銀行最大優勢在於擁有專業的理財專員，可針對客戶屬性，量身打造客製化的理財商品，銀行將持續提升理專的專業，透過優勢深化，留住舊客戶，也爭取新客戶的青睞。

從行庫的徵才策略，也可窺見銀行的「危機感」，包括華銀、彰銀等公股行庫，今年持續對外招募理財專員，但一改過去從自行培訓理專的做法，轉向有銷售經驗、有即戰力的理專高手招手。